Осторожно! Много текста.

Балансировка портфеля криптовалют схожа с балансировкой традиционного портфеля и помогает значительно снизить риски в соответствии с вашим профилем и инвестиционной стратегией. Прежде всего нужно диверсифицировать свои инвестиции между разными криптовалютами.

Степень диверсификации каждый определяет сам, поскольку это решение имеет как преимущества, так и недостатки. Считается, что даже частичная диверсификация может быть довольно выгодной. Один из способов снижения рисков – хранение разных криптоактивов (включая стейблкоины) в портфеле и регулярное перераспределение активов.

Чтобы упростить управление портфелем, можно использовать специальные трекеры для отслеживания портфелей или самостоятельно заносить данные о своих транзакциях в электронную таблицу. Некоторые из этих трекеров можно связать с вашими личными кошельками и биржами криптовалют, что сделает процесс ещё удобнее.

Введение

Начать работать с криптовалютными инвестициями так же просто, как купить первый биткоин (BTC), эфир (ETH) или любую другую криптовалюту. Некоторые инвесторы предпочитают покупать и удерживать самые популярные криптовалюты, некоторые – экспериментировать с альткоинами. Как же добиться наилучшего результата? У вас будет больше шансов на успех, если вы тщательно продумаете стратегию распределения активов и будете заниматься регулярной балансировкой своего криптопортфеля. Делать это можно разными способами – всё зависит от вашей готовности идти на риски. В целом сбалансировать портфель несложно, а результаты могут окупаться во много раз.

Что такое криптопортфель?

Криптопортфель – это набор криптовалют, принадлежащих инвестору или трейдеру. Портфели обычно содержат множество различных активов, включая альткоины и криптофинансовые продукты. Они похожи на традиционные инвестиционные портфели, за исключением того, что вы владеете одним классом активов. Отслеживать криптопортфель можно вручную с помощью электронной таблицы или посредством специализированных инструментов и ПО для расчета активов и прибыли. Для этих целей лучше всего использовать трекер портфеля. Трекеры крайне полезны для дневных трейдеров и других краткосрочных трейдеров, но также представляют ценность и для долгосрочных инвесторов и ходлеров.

Что такое диверсификация и распределение активов?

При создании инвестиционного портфеля очень важно ознакомиться с концепциями распределения и диверсификации активов. Распределение активов означает инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные деньги и т. д.). Диверсификация – это распределение инвестиционных средств по разным активам или секторам. Например, вы можете диверсифицировать свои акции, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе стратегии помогают снизить общие риски.

Криптовалюты – это единый класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые используются по-разному и для разных целей. Так, например, вы можете собрать в своем портфеле 40% биткоинов, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткоинов.

Концентрированные и диверсифицированные криптопортфели

Мнение, что криптопортфель нужно диверсифицировать, является наиболее распространенным. Это – стандарт для инвесторов. Однако у распределения капитала по разным активам есть свои плюсы и минусы. Как мы уже говорили, диверсифицированный портфель помогает снизить общие риски и волатильность. Убытки можно компенсировать прибылью и таким образом сохранить стабильность своих позиций. Портфель также позволяет получать прибыль с каждой монеты. Не все инвестиции будут прибыльными, однако при правильном распределении активов и диверсификации шансы на ее получение в долгосрочной перспективе возрастают. Чем сильнее диверсифицирован ваш портфель, тем точнее он будет отслеживать рынок в целом. Большинство трейдеров и инвесторов стремятся преодолеть законы рынка и добиться большой прибыли.

Высокодиверсифицированные портфели приносят высокую прибыль чаще, чем концентрированные портфели. Обычно высокие показатели балансируются менее эффективными активами.

Управление диверсифицированным портфелем требует много времени и тщательного изучения. Чтобы инвестировать разумно, нужно четко понимать, что вы покупаете. Чем больше портфель, тем тяжелее разобраться в его работе. Если ваш портфель наполнен активами из разных блокчейнов, вам потребуется использовать несколько кошельков и бирж для доступа к ним. Решение о диверсификации или отказе от нее остается за вами, но хотя бы в небольшом объеме диверсификация рекомендуется всегда.

Различные типы криптовалют

Биткоин – самая известная криптовалюта и самая крупная по рыночной капитализации. Но хорошо сбалансированный портфель должен включать в себя различные монеты для снижения общего риска. Давайте подробнее рассмотрим некоторые из них.

Платежные монеты

Сегодня довольно трудно найти новые платежные монеты. Когда криптовалюты только зарождались, большинство этих проектов задумывались исключительно как системы перевода средств. Биткоин – наиболее известная из них, хотя также можно назвать Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC). Эти монеты, существовавшие еще до Ethereum и введения смарт-контрактов, были первым поколением криптовалют.

Стейблкоины

Стейблкоин отслеживает базовый актив – фиатную валюту или драгоценный металл. Монеты BUSD, например, обеспечиваются долларом США в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) работает по тому же принципу, но привязывает монету к цене одной тройской унции золота в резервах. Хотя стейблкоины не всегда приносят большую прибыль, они, согласно названию, действительно обеспечивают стабильность.

Рынок криптовалют нестабилен, поэтому лучше иметь в своем портфеле нечто, что постоянно сохраняет ценность. Если стейблкоин привязан к чему-то за пределами криптоэкосистемы, падение рынка криптовалют не повлияет на него. Если вы хотите переместить токены из монеты или проекта, можно перенести их в стейблкоин, обеспеченный долларом, например BUSD, что повысит защиту ваших средств. Конвертация в фиат – гораздо более длительный процесс, чем торговля стейблкоином.

Security-токены

Как и традиционные ценные бумаги, security-токен может представлять собой множество вещей: акционерный капитал компании, облигацию проекта, право голоса и многое другое. Security-токены оцифровываются и помещаются в блокчейн, то есть функционируют по тем же правилам, что и другие токены. Security-токены находятся в юрисдикции местных регуляторов и перед выпуском должны пройти определенные юридические процессы.

Utility-токены

Utility-токен используется в качестве ключа к услуге или продукту. Например, BNB и ETH – это utility-токены. Их можно использовать для оплаты комиссий за транзакции в работе с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают собственные utility-токены для сбора средств при размещении монет. Ценность токена будет напрямую зависеть от его эффективности.

Токен управления

При наличии токена управления можно получить право голоса в проекте и даже долю от дохода. Эти токены можно найти на платформах децентрализованного финансирования (DeFi) – PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Ценность токена управления, как и utility-токена, напрямую зависит от успеха базового проекта.

Финансовые криптопродукты

Портфель не всегда должен содержать разные монеты – разнообразить его могут и различные финансовые криптопродукты. Это не просто владение акциями, а, скорее, инвестирование в государственные облигации, ETF или паевые инвестиционные фонды. Инвестировать через блокчейны и DApps можно в огромное количество продуктов.

Если вы новичок в этой теме, то на Binance вы сможете найти множество финансовых продуктов. Чтобы ознакомиться с ними, войдите в свою учетную запись Binance и откройте раздел [Финансы]. У каждого из этих продуктов свой уровень риска, поэтому сначала тщательное изучите механизм их работы.

Как создать хорошо сбалансированный криптопортфель

У каждого инвестора или трейдера есть свое представление о том, каким должен быть хорошо сбалансированный криптопортфель. Однако существуют общие правила, которых стоит придерживаться:

1. Разделите инвестиции в своем портфеле по уровням риска: высокий, средний и низкий. В соответствии с этим определите их вес. Портфель, большую часть которого составляют инвестиции с высоким уровнем риска, определенно не сбалансирован. Такие инвестиции могут принести как большую прибыль, так и огромные убытки. Ваш профиль риска поможет понять, что вам лучше подходит, но всегда лучше создавать некоторое разнообразие в портфеле.

2. Обеспечить ликвидность вашего портфеля могут стейблкоины. Они являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции.

3. При необходимости можно изменить баланс вашего портфеля. Рынок криптовалют очень волатилен, и вы должны принимать решения в зависимости от текущей ситуации.

4. Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы избежать перегрузки одного направления вашего портфеля. При получении большой прибыли от одной монеты может возникнуть соблазн инвестировать больше средств, но не поддавайтесь чувству жадности и тщательно продумывайте каждый шаг.

5. Самостоятельно изучите всю доступную информацию – этот совет всегда будет актуален. Вы вкладываете собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на мнение посторонних людей. Советы по выявлению потенциальных мошенников можно найти в разделе 5 распространенных видов мошенничества с криптовалютами и как их избежать.

6. Инвестируйте столько, сколько готовы потерять. Если вы беспокоитесь за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Постарайтесь обеспечить себе такие позиции, которые позволят не понести серьезных убытков в случае, если дела пойдут на спад.

Трекеры криптопортфелей

Трекер портфеля – это программа или услуга, которая позволяет наблюдать движение ваших активов. Благодаря трекеру вы можете оценивать, как текущее распределение соотносится с вашими долгосрочными целями, и отслеживать прогресс. Рекомендуем рассмотреть следующие трекеры:

CoinMarketCap

CoinMarketCap – чрезвычайно популярный трекер цен, который разработал собственную функцию отслеживания портфеля. Трекер портфеля доступен бесплатно на ПК и мобильных устройствах. Чтобы использовать трекер портфеля, вам необходимо добавить свои активы вручную, поскольку он не подключается к кошельку или бирже. Также есть возможность добавить стоимость купленых активов, чтобы наиболее точно отслеживать свою прибыль.

CoinGecko

Трекер CoinGecko известен, как средство отслеживания цен на криптовалюту, но он также позволяет отслеживать и портфель. Данный трекер доступен бесплатно в браузере или на мобильном устройстве. Если вы уже используете CoinGecko для отслеживания криптовалют, то его определенно стоит попробовать для отслеживания портфеля.

Blockfolio

Если вам необходимо торговать и управлять своим портфелем одновременно, Blockfolio – отличный вариант. Компания существует с 2014 года и хорошо известна в криптопространстве. Однако трекер предназначен только для мобильных устройств и поэтому уступает другим трекерам, которые можно использовать в браузере.

Delta

Delta – это мобильное приложение, которое позволяет одновременно просматривать свой криптопортфель и традиционные инвестиции. Он поддерживается 20 биржами и различными кошельками, включая Binance. Доступна как бесплатная, так и платная версия, однако торговать в приложении нельзя.

Ведение криптопортфеля в Google Sheets

Как вести учет своего криптопортфеля в гугл таблицах я писал в статье на vc.ru.

Резюме

Рынок криптовалюты во многом зависит от состояния биткоина, однако не стоит пренебрегать важностью балансировки вашего портфеля. Инвестиции в разные криптовалюты могут компенсировать потери, связанные с крахом биткоина, поэтому диверсификация очень важна. Помните, что балансировка портфеля сводится не только к хранению различных монет. Продуманная стратегия – важный инструмент в создании портфеля, отвечающего вашей готовности к рискам.